為切斷涉賭涉詐資金轉移鏈條,有效遏制違法犯罪活動蔓延,農發行紹興市分行扎實開展打擊治理電信網絡詐騙春雷行動,切實保障人民群眾財產安全,守護好人民群眾錢袋子。

打造分級體系,牢筑安全防線

該行積極建立賬戶分類分級管理體系,加強柜面、網上銀行、手機銀行等各渠道開戶審核,對客戶采取多種盡調措施,提升開戶碼風險識別的精準度。通過刻畫精準畫像,量體裁衣提供與客戶身份核實情況和賬戶風險等級相匹配的賬戶功能,堅決杜絕一刀切做法。持續開展存量銀行賬戶風險排查工作,加強客戶信息保護,確保賬戶拓展走上以質量為導向的穩定可持續發展之路。

堅持內外協同,形成打擊合力

該行不斷完善警銀聯動機制,完善受害人賬戶保護性上傳機制和緊急處置,建立7*24小時AB崗響應機制,指定專人緊盯本市電信網絡詐騙受害人銀行賬戶保護性止付工作群中發布的工作動態。強化部門工作職責和分工協作,查補風險防控薄弱環節和管理漏洞,擰緊前中后臺各部門、各環節和各機構間的責任鏈,打造責任追究和風險防控體系。

堅持傳統+科技,完善宣防格局

該行立足自身實際,全力實現系統內部零發案,關聯人員全覆蓋、服務客戶無遺漏的目標,堅持大水漫灌與精準滴灌相結合,通過廳堂+四進的方式持續精準開展宣傳。堅持科技宣防為輔,持續推廣楓橋式全民反詐小程序和國家反詐APP,不斷增強廣大群眾的防范電信網絡詐騙意識,使其從被動防到主動防,營造全社會合力打擊治理電信網絡詐騙的氛圍,構建全民宣防工作新格局。

下一步,農發行紹興市分行將結合本行實際,持續深入推進打擊治理電信網絡詐騙工作,通過全方位筑牢反詐防護網,全維度強力擠壓涉詐犯罪生存空間,全領域鏟除電信網絡詐騙犯罪滋生土壤,打造群防群治免疫屏障,助力于高質量建設共同富裕。