為進(jìn)一步規(guī)范受益所有人識(shí)別工作,確保受益所有人信息完整、準(zhǔn)確和有效,防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),農(nóng)發(fā)行包頭市分行遵循合規(guī)為先、風(fēng)控為要、全面主動(dòng)、審慎穩(wěn)健的原則,加強(qiáng)對(duì)客戶的盡職調(diào)查,核實(shí)并識(shí)別受益所有人身份,切實(shí)做好客戶受益所有人識(shí)別工作,確保信息完整、準(zhǔn)確和有效。

高度重視,壓實(shí)責(zé)任。該行充分認(rèn)識(shí)和理解受益所有人識(shí)別的重要性,審慎穩(wěn)健開(kāi)展受益所有人識(shí)別工作,嚴(yán)格遵循勤勉盡責(zé)、實(shí)質(zhì)重于形式的工作原則,切實(shí)履行受益所有人識(shí)別義務(wù),并制定反洗錢(qián)工作計(jì)劃及培訓(xùn)計(jì)劃,明確客戶受益所有人識(shí)別工作責(zé)任人。

協(xié)同聯(lián)動(dòng),部門(mén)協(xié)作。該行堅(jiān)持誰(shuí)的客戶誰(shuí)負(fù)責(zé),實(shí)質(zhì)重于形式的原則,壓緊壓實(shí)工作責(zé)任,內(nèi)控合規(guī)部門(mén)牽頭并制定具體實(shí)施方案,客戶部門(mén)和運(yùn)營(yíng)部門(mén)協(xié)同配合,認(rèn)真做好受益所有人身份的識(shí)別、核實(shí)及資料的收集、登記、保存等工作。

規(guī)范操作,提升質(zhì)效。該行認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)落實(shí)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》文件精神,嚴(yán)格按照相關(guān)文件要求,充分利用多種途徑,認(rèn)真做好受益所有人身份的識(shí)別自查及整改工作,在業(yè)務(wù)流程中強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控,夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防線,確保受益所有人信息完整、準(zhǔn)確、有效。

下一步,該行將不斷增強(qiáng)反洗錢(qián)履職能力,統(tǒng)籌做好反洗錢(qián)工作,持續(xù)發(fā)力,防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)履行反洗錢(qián)工作義務(wù)。