為進一步規范受益所有人識別工作,確保受益所有人信息完整、準確和有效,防范洗錢和恐怖融資風險,農發行包頭市分行遵循合規為先、風控為要、全面主動、審慎穩健的原則,加強對客戶的盡職調查,核實并識別受益所有人身份,切實做好客戶受益所有人識別工作,確保信息完整、準確和有效。

高度重視,壓實責任。該行充分認識和理解受益所有人識別的重要性,審慎穩健開展受益所有人識別工作,嚴格遵循勤勉盡責、實質重于形式的工作原則,切實履行受益所有人識別義務,并制定反洗錢工作計劃及培訓計劃,明確客戶受益所有人識別工作責任人。

協同聯動,部門協作。該行堅持誰的客戶誰負責,實質重于形式的原則,壓緊壓實工作責任,內控合規部門牽頭并制定具體實施方案,客戶部門和運營部門協同配合,認真做好受益所有人身份的識別、核實及資料的收集、登記、保存等工作。

規范操作,提升質效。該行認真傳達落實《中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》文件精神,嚴格按照相關文件要求,充分利用多種途徑,認真做好受益所有人身份的識別自查及整改工作,在業務流程中強化風險防控,夯實風險防線,確保受益所有人信息完整、準確、有效。

下一步,該行將不斷增強反洗錢履職能力,統籌做好反洗錢工作,持續發力,防范洗錢風險,切實履行反洗錢工作義務。