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探索科技賦能新方向，聚焦財富管理新跨越！由新浪財經主辦的券商財富管理創新峰會暨第七屆券商APP風云榜盛典正式啟幕新的一年，券商如何利用金融科技提高投資效率如何利用線上優勢賦能券商業務帶著思考與期許，新浪財經力邀業內大咖共聚云端，共話金融科技賦能證券行業新潛能

興業證券首席信息官李予濤出席會議并發表主旨演講，以下為演講全文:

大家好，我是興業證券首席信息官李予濤，很榮幸參加新浪財經舉辦的券商財富管理創新峰會并做主題分享因為時間有限，很多要點只能匆匆帶過，還請大家見諒

首先我想談一下興業證券金融科技整體規劃。

金融科技一直是興業證券核心戰略之一公司高度重視金融科技頂層設計，2020年由科技部門牽頭，各業務條線積極配合，制定了集團金融科技5年發展藍圖，2021年又以國家十四五規劃，證券期貨業科技發展十四五規劃為指導，正式發布興業證券金融科技十四五發展規劃

我們的金融科技規劃愿景，簡單說就是數智興證，通過金融科技全面提升客戶綜合服務能力，集團業務協同能力，生態建設運營能力，科技創新引領業務發展能力，進而推動集團財富管理+機構服務雙輪驅動戰略。

我們的金融科技規劃覆蓋客戶服務，經營管理，數字基建，前，中，后三個層面，共12個細分領域核心目標是構建三個生態和打造三項能力

三個生態包括金融科技生態，財富管理生態，機構服務生態。經過綜合評估，工行的“基于物聯網的產品溯源認證管理與供應鏈金融”，中國銀行的“基于區塊鏈的產業金融服務”，中信百信銀行的“AIBankInsideProducts”，百興征信與信用普惠服務”完成測試，成為中國版金融科技“監管沙盒”首批“開箱即用”應用。

金融科技生態的核心是開放共享我們緊跟行業數字化發展趨勢，基于開放共享的策略和架構，積極參與行業科技創新與行業基礎設施建設，同時通過用，助，投，保，實現與外部科技企業互惠共贏，共同發展

財富管理生態的核心是內聯外合我們抓住普惠金融和財富管理轉型契機，對內融合集團范圍的產品，服務和資源，對外與垂直，非垂直領域商業伙伴共建生態，重點聚焦給廣大居民提供綜合性和便利性的財富管理服務

機構服務生態的核心是多位一體我們緊抓全面注冊制改革，投資者機構化等市場發展機遇，針對投資機構，打造交易，托管，銷售，投研，衍生品等N位一體的綜合服務生態，針對融資機構，打造以智能審核，智能作業為代表的智能投行服務體系，服務實體經濟高質量發展

金融科技要打造的三項能力包括:數智化風險管理能力，數智化運營管理能力，以及數字基建因為時間關系，這里就不一一展開了

下面我談一下科技團隊的文化與組織建設。。

金融科技的核心是人才隊伍，而金融科技能創新與引領業務發展的前提，是科技與業務的超融合企業推動數字化轉型，往往聚焦在金融科技，數字化轉型，開發平臺，客戶體驗，但很少把科技文化建設作為工作重點這里我特意和大家分享一下興業證券科技團隊這兩年來的一系列文化建設舉措

首先是KYB也就是Know Your Business這也是促進科技與業務超融合的最基本前提，展開說，就是科技團隊既要把握行業的業務發展趨勢，科技發展趨勢，甚至監管導向，又要了解科技生態，業務生態，業務架構，技術架構，還要對業務流程，規則和系統功能做到代碼級的熟悉沒有這些專業知識和專業能力做基礎，科技團隊不可能做到與業務超融合，也不可能創造新的業務生態和業務模式

其次是KYC也就是Know Your Customer科技團隊從以客戶為中心的角度推出客戶的一天活動，要求產品團隊首先認知自己的最終客戶，其次換位思考，從客戶和用戶的角度設計產品，優化流程，提升體驗

第三是KYP也就是Know Your Product產品團隊聚焦和制定Top10系統功能和用戶體驗矩陣，采納互聯網的用戶體驗跟蹤評估體系來衡量產品的改善空間和用戶友好程度

第四是KYT也就是Know Your Team我們將研發團隊拆分為若干以業務和專業為導向的產品團隊，借鑒互聯網平臺經驗，由部門管理層協助CIO對產品團隊實施扁平化的管理，從而有效縮短將公司業務戰略轉換為科技戰略的路徑，以及重大決策的制定與實施路徑對業務的了解，對客戶的了解，對產品的了解，是決定團隊負責人的基本要素，產品團隊負責人被授權組織自己的團隊，依照扁平化的管理架構執行和落地金融科技規劃

下面我再分享一下興業證券數字化轉型的整體構思。

很多企業的科技團隊花了很多精力，牽頭與業務部門共同制定了金融科技規劃，但我認為這個規劃更多是產品規劃，沒有數字化轉型，是缺少靈魂和生命力的。

數字化轉型，不是簡單的科技產品優化升級替代，也不是個別領域專業能力的提升或者系統的搭建，數字化轉型，如果沒有對內外部資源進行整合，對外部客戶服務，內部經營管理模式進行創新，對部門職能邊界進行突破，是不充分的另外，依靠數據驅動的數字化轉型，才能稱之為數智化轉型

興業證券在2021年發布金融科技十四五規劃的基礎上，進一步賦予數字化轉型的核心要義，在財富管理，機構服務，運營管理，經營管理，風險管理，科技管理等6大關鍵領域進行全面數字化轉型。

在財富管理，機構服務等對客領域，我們希望圍繞各類C端和B端客戶，從傳統的，以標準化的產品和服務為中心，朝著以客戶為中心轉變，同時，在數據驅動賦能之下，憑借對客戶的了解，挖掘商機，精準匹配產品，服務和客戶個性化需求。

在運營管理，經營管理，風險管理，科技管理等中后臺領域，希望通過構建集團數據資產體系，通過全面的數據分析洞察能力，優化甚至重構現有業務流程，除了科技之外，讓中后臺也能為前臺賦能，同時，敏捷精準地捕捉市場環境和客戶需求的變化，提高決策效率興業證券中后臺領域最有代表性的數字化轉型，是集團一體化，數智化運營管理，上線后初見成效并具有行業推廣價值，這里我不展開，大家可能在不同場合都已經關注到，需要進一步交流也可以聯系我

最后我分享一下興業證券在財富管理領域的數字化轉型實踐。

之前提到過KYB 了解你的業務文化，首先科技部門，業務部門，或者聯合的敏捷組織，要把握當前財富管理現狀與趨勢因為今天主題是數字化轉型和創新，我對趨勢只簡單覆蓋幾個點一是互聯網渠道跑馬圈地的時代已經過去，獲得增量，和服務好存量要齊頭并進，獲得增量是紅海，把專業增值服務做精做深還是藍海，二是客戶需要便利的，綜合的金融服務，相比銀行，保險，互聯網平臺，證券金融服務只是比較小眾的一環，要在合規框架下內聯外合共建財富管理生態，三是客戶需要觸達，孵化，培育等全生命周期，伴隨式服務，不能再按渠道，資產進行簡單區分，四是要適應新生代特別是Z時代的群體特點，在觸達方式，服務模式，服務窗口，服務內容等方面進行調整，五是從標準化的通道服務，產品銷售服務，向個性化的，能夠體現專業能力的增值證券金融服務轉變

興業證券前幾年的改革，特別是集團大協同，分公司賦能等方面初見成效，部分舉措甚至成為中型券商創新樣本，2022年在這些基礎上推動全面的財富管理數字化轉型，進一步深化對分公司賦能，加速朝著以客戶為中心的服務模式轉型。

因為時間關系，我還是只講幾個關鍵點。

二是全方位的生態建設與運營興業證券已建設覆蓋社交，游戲，新媒體，財經等全方位的互聯網生態陣地，整合集團資源，通過直播，短視頻，投資專欄等提供多樣化，專業的內容服務

同時，圍繞觸達，培育，服務的主線，基于用戶的數字畫像，設計適應不同用戶的產品，內容，服務，完成從潛客—gt，生態用戶—gt，客戶—gt，有效戶的全生命周期和千人N面的數智化運營體系這個體系的前端就是我們的優理寶APP，后端有著數據中臺，智能引擎技術中臺和生態運營業務中臺的強大支撐

三是投資者培育與伴隨以個性化，專業，趣味的內容來培育客戶的財商，伴隨投資者成長興業證券通過抖音號，快手號，財富號，游戲等打造各類特色專欄，向投資者科普專業證券金融和財富管理知識，通過生態和科技來賦能集團投教，保護投資者權益，建設積極健康的財富管理生態

四是數據與科技賦能核心是通過數智技術挖掘和滿足客戶需求，精準高效匹配集團產品與服務，從而實現綜合化，個性化，精準化的客戶服務行業經常通過APP版本升級的頻率來衡量敏捷性，我們想淡化標準統一版本的概念，通過客戶畫像和數據驅動來配置客戶的APP，真正達到千人千面

再次感謝新浪財經給大家一個分享交流的機會，也祝此次大會圓滿成功我今天的分享謹代表興業證券的做法，不敢代表行業，歡迎大家批評指正

最后，在此新春佳節來臨之際，我代表興業證券向廣大投資者，行業同仁致以真摯的新春祝福，祝大家在新的一年龍精虎猛讓我們繼續推進行業金融與科技的融合創新，共同建設生龍活虎的證券金融生態，更好的滿足廣大居民的財富管理需求謝謝大家